【头条】2017年曝光的十大网络传销案例，这些特点要牢记！

钱宝网、云在智提示等打着电子商务旗号的新型传销正在成为威胁互联网安全和社会稳定的“毒瘤”。 2018年悄然来临。 小编总结了2017年十大互联网传销案例：

01

钱宝网

案情简介 2017年12月26日，张小雷到南京市公安局投案自首。 南京市公安局官方微博一发布消息，立即成为全社会关注的焦点。 2010年，张晓蕾在江苏省工商局注册成立江苏钱网智能系统有限公司，2012年在南京市工商局注册成立南京钱宝信息传媒有限公司。 . 2012年初，钱宝网开始正式运营。

钱宝网是一个基于微商和股权投资的承诺高回报的平台。 吸资的主要方式是要求用户在线注册，通过充值支付押金，接受“广告任务”。 完成“广告任务”后，他们将获得相应的收入，其网站公布的年化收益率约为40%。 它向公众宣布，已吸引2亿会员用户，1000万日活跃用户，入驻商户超过48万家。 截至9月，平台成交额突破500亿元。 钱宝的投资规则是，投资者在钱宝网的收益以“钱宝币”的形式体现，100个钱宝币等于1元。

据南京警方介绍，结合张小雷本人的供述和初步侦查结果，钱宝网以完成广告任务获取高额利润为诱饵，收取用户押金，吸纳新用户资金，用于赎回老用户的本金和收益。 向不特定的公众吸收巨额资金，涉嫌非法集资犯罪。

▐律师点评

中国电子商务研究中心特约研究员、北京亿达（上海）律师事务所律师董益智：钱宝网倒闭后，发生了一系列的连锁反应。 多家理财平台相继倒下。 默认值是一种趋势。 钱宝网成立之初，一位知情人士透露，曾推出一个项目，投资100万元，年回报率100%。 靠押金看广告、做任务获取利润的平台，逐渐转变为以微商、股权投资为基础、承诺高额回报的“P2P+微商”平台，并逐渐向非法模式转型，坑害用户。许多普通人的心。 钱，钱宝网的返利来自新用户，新用户的押金用来支付老用户的收入。 这实际上是一个巨大的骗局。

目前集中度问题是对钱宝网实际控制人、公司负责人张晓蕾的问责，追回投资者资金和赔偿损失。 按照目前的情况，张晓蕾很可能被认定为集资诈骗罪。 如果投资者想要追回投资资金，需要等待司法机关启动追回程序，按比例返还给投资者。

02

五行币

案例介绍 近日，在公安部统一部署下，多地公安机关依法查处涉嫌传销“五行币”系列传销案，抓获犯罪嫌疑人100余名，包括宋米秋，化名张健。 这个“五行币”传销组织开展了多项传销项目，遍布全国32个省份，累计赃款数十亿元。 该组织的头目宋米秋自称是9岁上大学的“神童”，是“国家秘密培养的天才”。 ，但实际上，他只有初中文化，还称自己为“大傻子”。 它将报名费分为三个级别：500元、2500元和5000元。 号称会员缴费后可获得一种虚拟货币——“五行币”，缴费5000元还可获得五行金币一枚。

“五行币”组织这样告诉其成员，要想回本就尽快发展下线，要想发财就多招人加入会员资格。 线下会员发展有两个主要好处。 一是现金收入。 每发展一个会员，即可获得会员费10%的直接推广奖励； 发展200人的团队，可以获得15万元的“宝马奖”。

▐ 律师点评

董益智律师认为，利用“山寨币”从事网络传销是传销的一种新变种。 “假币”不是央行发行的数字货币，更不是法律意义上的主权货币，但它们相当容易复制，成本也很低。 ，从而大量涌现。 从各地查处的案件来看，这类传销仍采用拉人头、线下发展的传统模式，但借助虚拟货币、区块链等新概念进行包装，非常令人困惑。 撒谎而不自知。

诈骗手段有几种：鼓吹“高返利高回报”的愿景拉人下线； 交易系统多部署在海外； 捏造背景来创造立面以增加混乱。 这就需要更加严格的监管，建立完整统一的虚拟货币监管体系势在必行。

03

一枚硬币

案例介绍 维卡币传销组织是一家将海外虚拟货币推广到中国的组织。 传销网站和营销模式由保加利亚Lu组织建立，服务器架设在丹麦哥本哈根。 第二代加密电子货币。 该组织声称维卡币升值空间大，诱骗他人在其网站上投入巨额资金，并设置门槛。 会员注册后不能退出或退款。

成为OneCoin组织的会员，在老会员的推荐下，必须缴纳不同级别的“门槛费”，以获得相应级别的激活码，注册成为不同级别的会员。 2015年7月，犯罪嫌疑人余某加入“数字货币维卡币理财”项目的传销组织后，以维卡币为道具，缴纳会员费，并承诺给予会员高额返利，以“拉人头” " 发展下线作为返利基础的方法，欺骗他人投资于传销组织。 截至2016年12月，单向币传销组织成员达到458人，累计传销资金达800万元以上； 澳大传销组织成员达到373家，累计传销资金达1600万余元。

Onecoin理财项目和UM理财项目的注册和购买方式主要通过互联网网站进行。 Onecoin组织运作的本质是以虚拟货币投资为名，要求参与者支付一定费用以获得加入资格。 并按照一定顺序形成层级，以直接或间接开发人员的人数作为支付和返利的依据，分期发放上述报酬和返利，并以高额返利为诱饵，诱使参与者继续发展他人参与，骗取财物。

▐ 律师点评

董益智律师认为：“OneCoin”传销组织是将海外虚拟货币推销到中国的组织。 其业务本质是以投资虚拟货币为名，要求参与者支付一定费用以获得会员资格，并按一定顺序形成等级制度。 以直接或间接开发人员的数量作为报酬和返利的依据，上述报酬和返利分期支付，并以高额返利为诱饵，引诱参与者继续开发他人参与和骗取财物。 OneCoin的经营模式符合传销的特点，其行为已构成组织、领导传销罪。 这种网络传销是网络时代的新产物。

04

五联

案例介绍 “五化联”是一家跨国传销组织。 “五化联”公司没有任何经济实体，也没有任何股权。 传销组织者和参与者获得的利益是各级下线人员加入时支付的高额门槛费用。

2016年5月，“五华联盟”网站开始运营。 康某制作各种宣传资料，召集肖某军、陈某等骨干成员到深圳、珠海等地进行面对面授课。 联盟”传销模式。自2016年5月至2016年12月，该组织先后通过QQ、微信等渠道发展注册会员20万余人，级别130级，案件涉案金额5.2亿元，涉及全国34个省份，以及马来西亚、新加坡、韩国、美国、英国、加拿大、意大利、澳大利亚等8个国家。

云书猫“五化联盟”注册会员所支付的款项和获得的奖金，均以电子货币的形式显示在网站后台系统中。 1元对应1个电子货币。 会员必须在注册前付款。 注册会员需缴纳500元会员费。 之后推荐其他人加入会员，你会得到相应的奖励，加入会员后购买的股票也会升值，对人来说是一种诱惑。

▐ 律师点评

董益智律师认为，五华联盟的运作模式与五行币、维卡币类似。 他们都采用非法传销的形式，利用人性的贪婪，涉及大量资金，投资于非法项目。 投资者不要贪图小利，不要听信“高利息”、“高回报”等谎言。 投资有风险，卖出需谨慎。 对于手头资金不充裕的人来说，最好不要拿出微薄的积蓄，比如退休养老基金等，方便投资。 如果你真的想投资，你必须使用正规渠道。 出手前一定要咨询相关部门了解清楚，谨防上当受骗； 不参加所谓的“免费健康讲座”、“免费旅游”、“免费聚餐”等活动。 防止被骗。

05

云触手可及

案情简介 2015年4月玩比特币被骗有办法要回钱，湖北省咸宁市工商局接到举报，称广州市云在直提电子商务有限公司涉嫌在咸宁从事传销活动。 咸宁市工商局执法人员根据举报线索查处发现，当事人经营的云在智网商城在销售商品时向网络会员返还佣金，其经营活动存在明显的“等级森严”。关系”、“入场费”、“团队工资”等特征，涉嫌传销。

经查，2014年10月31日，当事人经营的云网上商城上线。 商城是云在智开发的集网上购物、在线支付等功能为一体的综合性电子商务平台。 它使用微信进行推广，运营数据存储在阿里云的服务器中。 截至2016年2月2日，商城拥有16大类6000余款商品，150多家供应商。 根据指尖网上商城的规则，参与者获得佣金的最低要求是必须在商城累计消费128元才能成为“指尖管家”。 “指尖管家”下线8楼以购物形式加入的人可以获得奖励。 要获得无限层数的奖励，您必须升级会员级别。 提升会员等级的途径是增加累计消费金额，直接和间接增加“指尖管家”的数量。 截至2016年2月，指尖商城访问量达14295万人次，关注人数达2476.08万人次，人员层级总数为52级。一个手机一个微信，花128元代购整个商城产品，在家发个链接月入几万甚至几十万！”，引诱260万人，陷入微商传销骗局。

▐ 律师点评

董益智律师认为，随着移动互联网的普及，传销的触角已经伸向移动终端，“微传销”时代已经开启。 涉案金额达6.2亿元，会员260万人，涉及全国34个省级行政区，社会影响巨大。 由于网络传销没有地域限制，涉案资金关系错综复杂。 《指尖上的云》规定，会员每推荐一个人成为“指尖管家”（第一代），就可以获得40%的收益。 当一代管家推荐新管家（二代）时，会员可分享10%的收益。 第三代到第五代，可以提取利润的10%。 按照这个模式，部分人员线下开发获得的返利已经超过200万。 2016年9月12日，微信公众平台发布《关于整治新型多级分销欺诈行为的公告》。 行为，该账号将受到限制功能和永久封禁账号的处罚。 可以说，网络的安全需要每一个人的保护，无论是个人还是第三方平台，都需要不断的改变。

06

云集微店

案例介绍 “云集微商城”APP于2015年2月12日开始试运营。自2015年3月26日起，双方将网络微商城的运营模式设定为：平台服务每人每年支付365元。年费，你可以成为“云集微店”（实际上不开店）的店主，成为所谓的“店主”后，你可以邀请其他人加入成为新店主。

根据双方制定的晋升制度，一个掌柜可以直接培养30个新掌柜，间接培养130个新掌柜加入，才能成为导师； 当导师团队招募的店主达到1000人后，就可以向公司申请成为合伙人或者培养合伙人，这样上下线的关系就形成了。 线下模式分为两个层次：①公司—合伙人—导师—掌柜； ②公司—合伙人—培养合伙人—导师—掌柜。 双方设定现金分红方式为：每增加一名新的店主，相应的合伙人和导师可以分别获得70元和170元的培训费，从而获得收益。 同时，“店主”在“云集微店”消费、购买商品，对应的“导师”和“合伙人”均可获得公司返还产品销售利润的15%； “合作伙伴”和“导师”也可以获得返利。

从云集微店公布的数据来看，其电商业务占比较大，意味着其有真实的商品交易。 实际情况下，不会认定为传销罪，只会因违反《禁止传销条例》而受到行政处罚。

▐ 律师点评

董义智律师认为，云集微店的行为违反了《禁止传销行为规定》第七条、第二十四条第一款的规定。 一方面，云集微店提升了商品流通效率，创造了实实在在的社会价值； 另一方面，云集微店一直按照补贴市场、亏本经营的互联网创业模式运营，平台在过去的经营活动中并没有盈利，而是投入了巨额资金。 因为这种晋升机制的目的本身就是鼓励大家分阶段、分层次地向更高的层次迈进。 这是典型的团队薪酬模式。

中国电子商务研究中心特约研究员、北京市志林律师事务所律师赵占展表示，虽然云集微店也做出了相应的调整，但调整后的模式变成了三个层级：店长-主管-店主，但manager还是从下线是主管和掌柜的工资报酬，而主管是从下线掌柜的工资中拿工资，本质还是一样的。 中国电子商务研究中心特约研究员、浙江垦丁律师事务所联合创始人马策律师认为，云集的三层分销模式是不是一种直接针对消费者的“商品或服务”尚不明确，因此，还有问题。 争议。

07

魔龙村

案例介绍 魔法农场是一款号称“轻松赚钱，月入过万”的网红游戏。 这款号称“理财游戏”的游戏迅速在网友中走红。 、广东等28个省市拥有超过12万名玩家，交易金额达到4600万余元。 2017年3月15日，《魔法农场》正式上线。 8月中旬，当游戏崩盘，数以万计的玩家血本无归时，才看清其网络传销的真面目。

投资人表示，如果想赚更多的钱，同时也想办法捕捉动态收益，那就是推荐其他人参与。

短短两三天时间，江津警方接获类似人员151人，报案金额从330元到10万余元不等，共计162万元。 这种新型的网络传销是一种高智商犯罪。 该团伙核心成员年龄分布在27-32岁之间，头脑灵活，思维敏捷。 游戏一开始，很多环节都是为了规避合法打击而设计的，想了很多办法。 退到后面，在审讯时各显神通。

▐律师点评

董益智律师认为：魔法农场是一种新型的通过网络游戏进行的传销。 它用游戏来掩盖犯罪的真相。 即便如此，还是暴露了传销的本质。 但是，这些创始人与以往的传销有明显的区别。 他们通常是思维敏捷、高科技和高水平的 IT 人员。 审讯之初，不少犯罪嫌疑人对“上佳”、“下佳”、“线上”、“线下”等词语极为敏感，反复强调自己是“推荐人”、“直推员”，使出浑身解数为消除“传销”嫌疑，称在推出这款游戏前曾购买并研究过反传销书籍，认为传销的特点是三层，但在“魔法农场”游戏中，玩家只是“收获蜂蜜” ”从他们直接发起人的账户来看，收入只有一级，不构成传销。 不过，虽然在游戏中表现出玩家只能榨取下一关的收入，但每一关的玩家都是通过“收割”下一关来扩大自己的基地，所以玩家的收入其实间接来自于它的发展和延伸。 最后一层推荐线完全符合传销犯罪的法律要件。

08

1040阳光工程

案例介绍 1040阳光计划是一个典型的传销组织。 其活动明显符合拉人头、付费会员、发展下线谋取非法利益的特点。 它已被确认为传销活动。 事实上，据有关人士透露，1998年4月新疆就有一个1040阳光工程，后来又转移到广西。 一个官方网站。

核心理念是发展线下会员。 刚入会的会员需要缴纳3800-69800元的“会费”，分三个等级。 之后还要不断培养“业务员”。 只要“业务员”表现好，就可以“放空”“手套白狼”，最终赚到1040万元，所谓“1040阳光计划”因此得名。这种资本运作有一套“ “五级三晋制和退出制”理论。如果每名投资者出资6.98万元，以每股3800元的价格买入21股，“机构”入住后次月返还1.9万元，实际出资额为5.08万元元。如果你只投资3800元，下个月就没有钱了。如果你投资超过2股，下个月组织会给你钱。根据你付出的多少，退钱的规则是不同的是，接下来的任务是分别发展3个​​下线，3个下线再3个下线，当发展到29人，就可以晋升为老板，开始每个月拿“工资”，直到拿到1040万元，你将从“组织”开始，完成 “资本运作”游戏。 在中国，中东部地区每个省份基本上都有1040个组织成员，覆盖面广，人员众多，国家打击和控制难度极大。

▐ 律师点评

董益智律师认为：据知情人士透露，1040实际上并不是中国制造的。 在日本也有，叫“天使计划”，在美国叫“富人俱乐部”。

1040 这种典型的传销模式的第一个特点是以“家庭”为单位设立传销场所。 例如，陈志智、陈志敏59人案，两人于2009年6月至7月将传销团队从南宁迁往合肥。在包河区相对偏远的社区，以“家”为单位。 第二个特点是，下线的发展就像细胞分裂，下线发展下线，下线再分裂。 第三个特点是传销组织的各个层级之间互不相通，只在同一层级相互联系。 传销组织的游戏规则就像《火种的传承》。 不同的级别有不同的规则。 整套薪酬提成及奖惩制度有保障。 特点四：参与者的受教育程度不断提高。 在前期查处的传销案件中，被告人的文化程度多为小学或初中文化程度，操作方式较为简单，属于粗放型。 在陈芝芝等59人案及后期办理的案件中，被告人的文化程度普遍提高。 这里既有成功的小商人、退伍军人、大学讲师，也有一些年轻的大学毕业生。 1040采用直销和传销相结合的方式，让人难以辨认和隐瞒其犯罪事实。

09

IGO外汇

案情简介 据马来西亚《中国报》报道，90后华裔女子张雪娇（26岁，江苏常州人）被控与身为金融诈骗组织IGOFX大股东的丈夫潜逃到马来西亚。 . 作为总代理，他打着“躺下赚美金”的口号，半年时间在中国发展了40万会员，带走了近300亿元。

▲IGOFX外汇交易平台中国区总代理张雪娇

2017年6月8日，IGOFX断路，平台内所有玩家本金损失超过90%，止损依旧平仓。 IGOFX Holdings Co., Ltd.自称于2012年在新西兰成立，至今已有近5年的历史。 去年，为进军二元期权市场，公司放弃原新西兰监管，将公司总部迁至瓦努阿图共和国。 IGOFX的瓦努阿图监管证书信息显示，瓦努阿图注册时间为2016年5月16日，监管期为2016年7月18日至2017年7月17日，仅短短一年。 可见，这家空壳公司选择前往瓦努阿图，是为了快速拿到诈骗牌照。 而这个地方也成为了很多诈骗公司快速注册的地方。 IGOFX至今没有任何靠谱的产品或服务，只是不断发展会员和代理商，依靠会员的资金投入来盈利，新会员的最低投资额为100美元。

IGOFX的商业模式称为多层次营销（MLM），即根据会员的投资金额，分为以下几个层次：交易者500美元；交易者500美元； 介绍人 $1000； 2000 美元； IB 5000 美元； 最低 10,000 美元。 会员有利润分成玩比特币被骗有办法要回钱，每月投资收益的90%用于交易者和投资者。 双方的分红比例根据交易者的水平而有所不同。 一般来说，贸易商的利润分成在5%到30%之间。 剩余的每月投资回报的10%将用于支付会员（即IGOFX发起人）分红。 按会员等级分配：一级5%； 二级3%； 第三级1%； 第四级1%。 “我们的钱根本没有进入外汇市场。” 云南大理投资者张国忠称，他查看自己的MT4软件（一款行情接收软件）的交易记录，发现自己的外汇交易有操作记录，但委托给其的所有交易均无交易记录记录交易者进行的交易。 “只要选择托管，钱就会从账户中扣除，最后只有交易结果，没有交易过程。”

▐ 律师点评

董益智律师认为，现在诈骗的形式越来越多样化，外汇交易诈骗也走进了人们的生活。 互联网外汇理财平台当机、突然倒闭、被列为传销等风险事件时有发生。 这些只是当前互联网炒汇平台乱象的缩影。 一些外汇理财平台为了吸引投资者，经常声称自己受到权威机构的监管，或者声称有授权，但实际上，这些证明或授权都是假的，并没有真正受到这方面的监管。 名义上发展线下，以分级返利的方式不断吸引新的投资人加入。 这种模式涉嫌传销。 这些庞氏骗局抓住了人性的弱点进行诱导和诈骗。

10

亚欧货币

案情简介 海南海口警方破获一宗传销案。 他们声称只要支付50美分购买亚欧货币，不到一年的时间就会涨到五倍以上。 也就是说，投资100万，可以涨到500万以上。 据公司宣传，亚欧币是“国内首个合法加密的虚拟数字货币”，由海南泛亚欧公司发行。 购买“亚欧币”的用户需要通过本网站进行展示。 亚欧币存放于内盘，内盘价格只涨不跌； 另外还有外盘，可以通过交易出售“亚欧币”提现。 所谓只升不降，其实是泛亚欧公司的工作人员通过敲击键盘实现的。 虚假的“涨势”是为了吸引越来越多的人参与。 “亚欧币”传销的参与者表示，如果你人脉多一些，市场大一些，他也会赚很多钱。 只要超过1000万，三级分销就有可能是省级代理。

Bian Yongzu, Institute of Finance, Renmin University of China, said, "Using the network model and the group model can save costs on the one hand, and can manipulate public opinion in this group. If you don't meet, you want to know who is online, it's more difficult, so this has a lot of concealment, and this expansion is very fast. Because the area is not restricted in this respect.” Under these packages, the short In just one year, "Asia-Europe Coin" has attracted more than 40,000 participants and absorbed more than 4 billion yuan of funds. Among the more than 4 billion yuan involved in the case, about 1 billion yuan was used for high rebates for members, and about 2.7 billion yuan was used for member cash withdrawals. More than 300 million yuan was illegally occupied by criminal suspects Liu and Xia.

▐ Lawyer Comments

Lawyer Dong Yizhi believes that: with the popularity of digital currency, my country's fraudulent groups are also taking advantage of it. In fact, when people buy digital currency, they don't really understand digital currency. I don't understand what Bitcoin is and how Bitcoin came into being. I just heard others say that this thing makes money, so I put my savings into it. The Asia-Eurocoin scam takes advantage of people's obsession with and trust in digital currencies to open scammed.

Manifestations of network marketing

At present, there are many types of Internet pyramid schemes, and the classification standards of different places and institutions are different in terms of specific manifestations, but the essence is the same, and there are roughly the following six types:

1. "Virtual Internet"

This type mainly includes "online earning", "web games", "money games", etc. Newcomers are required to pay membership fees, become members of the website, obtain qualifications for development and offline, and then get rewards according to the number of people they pull.

2. "Capital operation" style

This type of Internet pyramid scheme mainly uses false guises such as listing financing, purchasing original stocks, financial management and investment, etc., and then lures people to pay membership fees to obtain membership with high returns.

3. "Mixed MLM"

Internet MLM organizations use Internet shopping and e-commerce as a guise to build Internet shopping and membership marketing platforms. Participants must purchase a certain amount of goods on the Internet shopping platform as qualifications for developing downlines, and then according to the number of people developing downlines and the amount of goods purchased get paid.

4. "Free profit" style

This kind of Internet MLM is more attractive to people. Most people have the mentality of getting a certain product for free. Therefore, Internet MLM organizations take advantage of people's psychology and propose "free profit", "free purchase of goods", "how much you spend and how much you get back", etc. Waiting for a very tempting promotional slogan to attract people's attention first, and then lure people who don't know the truth to be deceived.

5. "Internet game" style

This type of pyramid scheme mainly takes advantage of the mentality of young people who like to play online games and online gambling. Most of the Internet MLM organizations use the guise of playing online games and online gambling, and then induce participants to handle business such as game recharge cards, which is to pay membership fees in disguise, and then use various awards to encourage participants to attract new members.

6. "Various Mutual Assistance"

This type is mainly due to criminals using slogans such as "mutual aid investment", "all kinds of charity", "mutual aid, mutual love, and mutual win" on the Internet, luring investors to invest with high interest rates, and encouraging the development of members to give rewards .

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