中国大陆Binance用户暂停服务，收紧虚拟货币交易监管

蓝鲸TMT记者陈蓉

近期，监管部门加快整顿虚拟货币交易。

1月26日，中国互联网金融协会发布《关于防范境外ICO及“虚拟货币”交易风险的提示》，告知“根据国家相关管理政策，境内投资者入网渠道、支付渠道、等可能受到影响币安c2c将逐步停止，投资者将蒙受损失。”

监管警告的威力出现。近日，虚拟货币交易所币安在其官网宣布，根据中国相关法规和政策，近期将停止为中国大陆客户提供服务。与此同时，火币将于2月10日停止服务的公告截图开始流传，但蓝鲸TMT记者并未在其官网看到公告。

封禁中国大陆用户IP地址后，投资者将难以进入海外交易所。许多投资者悲观地预计，这项规定可能会对虚拟货币市场产生负面影响。

对场外交易进行了调查

除了虚拟货币交易所主动停止提供服务外，还对用户的C2C场外交易进行了调查。

部分国内虚拟货币投资者在社交网络上反映，遇到商业银行调查C2C场外资金下落。该用户称，他在12月份在境外交易所进行了一笔5万元的转账交易。银行最近打电话询问资金去向，提示“比特币交易有风险”。

其实已经有这种控制的迹象。 1月22日，媒体报道，央行下发通知，要求辖内所有法人支付机构开展自查整改工作，严禁为虚拟货币交易提供服务币安c2c将逐步停止，并采取有效措施防止支付渠道被用于虚拟货币交易。

相关银行内部人士告诉蓝鲸记者，据他们了解，目前该行尚未针对虚拟货币交易展开专项调查，仅涉及反洗钱调查。

该人士表示，正常的虚拟货币交易，如果不涉及反洗钱，将不做进一步调查。如有相关疑点，银行将如实报告上级单位处理。

至于银行如何发起对虚拟货币交易的反洗钱调查，以及交易是如何被追踪的，银行表示不便透露。

虚拟货币市场目前呈下降趋势。美国加密货币交易所 Coinbase 上的比特币价格一度下跌近 13% 至 8810 美元左右。截至北京时间周五上午 6 点 55 分，该交易所的比特币交易价格约为 8,929 美元。追踪四大加密货币交易所的 CoinDesk 上的比特币价格指数也短暂跌破 9,000 美元。

ICO的热情难以消退

相对于监管层面的严厉打击，公众参与ICO的热情持续高涨。在蓝鲸TMT记者参与的多个虚拟货币投资群中，得知币安停止服务大陆后，群内成员纷纷分享交易所的海外备份站点。

新币崩盘、私募缩水的情况并不少见。

近日，不少投资人在社交平台上维权，称MXCC（巨星）团队在多家垂直媒体向投资人承诺可以登录主流交易所，但承诺非但没有兑现，团队最近甚至被捕。谣言消失了。在团队公信力被质疑的前提下，在港交所开市后，发行代币跌破发行价2.4元至0.2元，是网上的12倍价格。

另一个例子是艺术艺术链。据维权投资人称，项目方在落地前并未兑现在三大交易所发币的承诺，投资人愤怒要求退款。 Arts官宣称，团队联合创始人涉嫌高价向投资者出售私募股权并私取返利。

很多混乱指日可待，但人们参与的热情仍然很高。好项目和坏项目混杂在一起。大多数投资者建议个人投资者了解项目的白皮书，但面对晦涩难懂的白皮书，普通投资者往往更愿意信任团队背景或背书项目的投资者。

根据安永此前发布的《2017 ICO风险调查》，在对全球372个ICO项目进行调查后发现，由于区块链项目处于原型阶段，新币定价往往与项目价值无关，但往往取决于项目白皮书撰写水平和营销能力。

1月27日，节点资本合伙人杜军发文提醒投资者注意筛选区块链ICO项目，由投资者薛蛮子转发。文章提到“区块链骗子项目的几个特点”，比如白皮书公开宣称可以在币安、火币等交易所上市，承诺收益项目多为传销，并提醒投资者背后的投资机构它们也很重要。 他甚至直言“目前95%的区块链项目都会失败”。返回搜狐，查看更多