在中国持有和交易“虚拟货币”是否违法？ 有法律风险吗？

近日，《人民日报》旗下的《人民网》发表了一篇关于“虚拟货币”的文章。 “恰逢其时”。

这篇文章有两位作者，其中一位是最近公开表示任何虚拟加密货币在5-10年内在中国都不会合法的何一凡。 这使这篇文章更加有趣。

在某种程度上，我认为这代表了官方对数字货币交易者和投资者的提醒和警示。 我们一定要细细品味文章中的语言，用它来指导和规范我们今后的投资行为。

全文分为三段，分别对“虚拟货币”的获取、“虚拟货币”的买卖和提现、“虚拟货币”的交易服务等方面的规定进行了详细说明。

总的来说，这篇文章中的以下几段值得我们注意：

1“当事人为自然人，在中国境内无偿通过挖矿、空投、受赠等方式获取“虚拟货币”。94号公告、289号文未明确禁止，但金融监管层面不支持上述活动”

通俗地说，这段话就是说，大众通过挖矿、空投、赠送等方式获得的数字货币在我国是不被支持的，但并不违法。 所以这种行为并不违法，是可以做到的。

2“当事人为自然人，94号公告和289号文未明文禁止，但组织或个人在境内通过支付法定货币从组织或者个人处获得‘虚拟货币’虚拟货币可能从事销售和提供法定货币与“虚拟货币”之间的兑换等业务，涉嫌违法”

通俗地说，这段话就是在国内提供人民币交易数字货币通道或充当交易中介是违法的。

3“当事人为中国公民，在中国境外，94号公告和289号文未明确禁止通过合法出境向他人购买‘虚拟货币’”

通俗地说，这段话就是说，如果我们用合法的资金在国外买卖数字货币，是不违法的。

4“当事人自身持有合法取得的某种‘虚拟货币’，通过货币交易获得另一种‘虚拟货币’，不涉及洗钱的，94号公告、289号文未明确禁止”

通俗地说，这段话就是货币交易不违法。 例如，我们在去中心化交易所（如 Uniswap）进行货币交易并不违法。

5》持有人为中国公民，卖出持有的‘虚拟货币’比特币在国内违法吗，提取现金后，不分地区、不分币种，只要有盈利，就必须向中国税务机关申报个人所得税。如果他不申报纳税，涉嫌偷税漏税”

通俗地说，这段话就是说，所有的数字货币在兑换成法定货币之后，都需要向国家交税，否则就是违法的。

6》持有人为中国公民比特币在国内违法吗，明知将持有的‘虚拟货币’出售给他人，变相协助他人非法出入境，也涉嫌洗钱犯罪，可能涉及更多罪行”

这段话是关于洗钱的，也是最近OKEX事件最有可能的直接导火索。

7 “任何组织和个人在中国境内外提供‘虚拟货币’交易服务，在中国境内设立人民币通道和资金池，收取交易手续费，是法律所禁止的。”

这个点其实是目前所有交易所都在走的灰色地带。 严格来说，所有交易所都违反了这条规则。

本文详细讲解的内容远不止以上7段，但大致可以归纳为以下五点：

1 在中国用人民币买卖数字货币是违法的，提供此类交易渠道也是违法的。

2 币币交易（例如去中心化交易所）并不违法。

3 卖数字货币要交税，否则是违法的。

4 使用数字货币筹集人民币属于违法行为。

5 数字货币的挖矿、空投和赠与并不违法。

6 境外数字货币交易资金来源必须合法。

所以在这种情况下，我们尽量减少交易，逐渐从短线投机转为长线投资。 一方面规避了交易风险，另一方面规避了偷税漏税的风险。

另外，我觉得未来可能会有一个新的趋势：就是数字货币挖矿可能会成为越来越多的人进入这个领域的一种方式。

因为从这些规定来看，几乎所有获取数字货币的方式都存在法律风险，目前只有挖矿没有法律风险。 投资者首先通过挖矿获得比特币或以太币，然后使用比特币和以太币进行货币交易以获得其他数字货币。 这几乎是避免获取和交易数字货币的所有风险的唯一方法。