景小麦普法 | 理性投资不炒作！谨防“币圈”法律风险

比特币的价格剧烈波动

引起广泛关注

最近

中国人民银行等部门联合发布公告

提示《防范虚拟货币交易炒作风险》

国务院金融稳定发展委员会

沉重的声音

打击比特币挖矿和交易

本期整理了北京小麦的普及规律

我国对比特币等加密数字货币的政策

规范性文件

提醒你

树立正确的投资理念

谨防“币圈”法律风险

目前，我国已出台四份文件对比特币等加密数字货币进行监管，分别是：

《关于防范比特币风险的通知》

《关于防范代币发行融资风险的公告》

《防范比特币等所谓虚拟货币风险的小贴士》

《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》

早在2013年12月3日，中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会等五部委联合发布《条例》关于预防比特币风险”。 通知》。该通知首次禁止金融机构和支付机构开展与比特币相关的业务，包括：不得以比特币作为产品或服务的标价，不得买卖比特币或充当中央对手方，不得承保比特币相关保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得承接或间接为客户提供其他比特币相关服务。此外，通知还要求电信管理机构加强管理比特币互联网站按照《中华人民共和国电信条例》和《互联网信息服务管理办法》代办备案。通知还指出，中国人民银行各分支机构要密切关注对比特币等具有匿名特征的类似虚拟商品的走势和情况认真研判洗钱风险，研究制定有针对性的防范措施。

此后，中国人民银行、中央网络安全和信息化领导小组办公室、工业和信息化部、国家工商总局等七部门，中国银监会、中国证监会、中国保监会于2017年9月4日联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》。 经批准的非法公开募集资金活动涉嫌非法销售代币券、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。 同时，公告强调，任何平台不得从事法定货币与代币“虚拟货币”的兑换业务，不得作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得作为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

随后，2017年9月13日，中国互联网金融协会发布《关于防范比特币等所谓虚拟货币风险的提示》，呼吁社会公众和会员单位严格遵守国家法律法规和监管要求，不参与任何与“虚拟货币”有关的活动。 相关集中交易或为此类交易提供服务，积极抵制任何非法金融活动。

近日，中国支付清算协会、中国互联网金融协会、中国银行业协会于2021年5月18日联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》。相关业务包括但不限于：为客户提供提供虚拟货币注册、交易、清算、结算等服务； 接受虚拟货币或使用虚拟货币作为支付结算工具； 开展虚拟货币与人民币、外币的兑换业务； 仓储、保管、抵押等业务； 发行与虚拟货币相关的金融产品； 以虚拟货币作为投资标的进行信托、基金等投资等。

从上述文件内容可以看出，我国明令禁止所有金融机构和支付机构开展与加密数字货币相关的业务，禁止任何平台从事法定货币之间的兑换业务、定价、信息交换等。标书、代币和加密数字货币。 经纪业务等

2021年5月21日，国务院金融委员会召开第51次会议，明确指出要“严厉打击比特币挖矿交易”。 国家之所以“重拳出击”，加强对加密数字货币的监管整治，主要是因为各种加密数字货币都不是法定“货币”，没有中心化发行主体、总量有限、使用地域限制、匿名性等特点. 四大特征极易成为洗钱、逃税、资金外逃等违法犯罪活动的犯罪工具。 从近期加密数字货币的短期暴涨暴跌也可以看出，其价格很容易被人为操纵。 国家加强对加密数字货币的监管整治，主要是为了防控金融风险，防止个人风险向社会领域传导，维护国家金融秩序和社会公共利益。

受利益驱动等因素影响，目前公众对比特币的投资情绪依然高涨。 景小麦在此提醒您，投资要理性、冷静。 公众在投资和交易比特币时将面临以下法律风险：

一是民事法律风险

比特币没有真正的价值支撑，其价格很容易被操纵。 很多人在投资“币圈”时，都会增加交易杠杆。 在价格波动较大的情况下，他们将面临较大的交易风险，造成财产损失。 另外，从比特币交易平台的安全性来看，在交易量激增的情况下，由于平台抗压能力不足比特币投资风险大吗，可能会出现网页卡顿、宕机、黑客攻击等情况。 ，投资者将面对比特币。 被劫持、收不到交易资金等风险。

其次是行政法律风险

根据国务院制定的《中华人民共和国计算机信息网络国际联网管理暂行条例》第六条规定，计算机信息网络必须使用国家公用线路提供的国际进出通道。邮电部国际直连网。 任何单位和个人不得设立或者利用其他渠道进行国际联网。 目前，我国禁止任何机构开展与加密数字货币相关的业务，也不允许任何平台开展法定货币与加密数字货币之间的兑换业务。 实践中，公众投资比特币等加密数字货币需要到境外网站交易平台进行交易，而登录这些网站需要“翻墙”，即非法连接国际网络。 这种行为违反了国家对计算机国际联网的管理。 规定投资者和提供所谓“回程”服务的互联网数据中心都将面临行政处罚的风险。

最后，刑事法律风险

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，非法吸收或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金或者单处罚金； 有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金； 除上述条款外，《中华人民共和国刑法》第一百七十九条还规定了擅自发行股票、公司、公司债券罪； 第一百九十二条规定了集资诈骗罪； 第220条第4条规定了组织、领导传销等犯罪。 《关于防范代币发行融资风险的公告》明确，开展“代币发行融资”可能涉及非法吸收公众存款、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。 目前，一些非法吸收公众存款的犯罪行为往往打着发行“虚拟货币”的旗号。 公众应警惕“代币发行融资”等活动，避免资金流失比特币投资风险大吗，避免“误入歧途”，参与犯罪活动。

通过以上介绍，想必您对比特币等加密数字货币的监管措施有了一定的了解。 投资和持有比特币面临着极大的法律风险。 在比特币价格仍在“疯狂”波动的情况下，希望广大民众能够正确认识加密数字货币及其面临的法律风险，提高防范意识，理性投资，避免投机炒作，谨防财产权益流失！

供稿：朝阳阁